多家銀行回應(yīng)存取款超5萬登記新規(guī)：流程簡(jiǎn)化但風(fēng)險(xiǎn)管控不松
近日，中國人民銀行等三部門聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查管理辦法（征求意見稿）》，擬取消個(gè)人單筆存取現(xiàn)金5萬元以上需登記資金來源或用途的硬性要求。這一調(diào)整引發(fā)廣泛關(guān)注。
走訪北京多家銀行發(fā)現(xiàn)，多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)已不再強(qiáng)制要求登記5萬元以上存取款的資金用途，客戶僅需攜帶身份證和銀行卡即可辦理業(yè)務(wù)。但部分銀行工作人員透露，若涉及大額資金異常流動(dòng)，如定期存款提前支取、頻繁分筆操作等，仍會(huì)進(jìn)行詢問核實(shí)，甚至聯(lián)系警方介入。
